Manual de usuario

Clientes / Expedientes

Expediente del cliente

Integra el expediente de identificación del cliente conforme a la LFPIORPI: generales, listas, riesgo, representación, beneficiarios, documentos, alertas y escrituras.

Cómo se usa

1 Screening de Listas: muestra el resultado por lista y la fecha de la última consulta. Re-consultar vuelve a consultar en Q-Detect.
2 Cálculo del Riesgo: muestra cada factor de la matriz, su peso, su valor y el motivo. Recalcular lo actualiza.
3 + Acreditar Apoderado: registra el poder del representante (escritura, notaría y facultades). Un poder se revoca, no se borra: las escrituras que lo usaron lo conservan.
4 + Añadir BC: registra al beneficiario controlador con fecha de nacimiento, nacionalidad y residencia fiscal. Se da de baja con el ícono de persona; queda en el historial.
5 + Subir Documento: elige el tipo, selecciona el archivo (PDF, JPG o PNG, máximo 10 MB), indica la vigencia y si se cotejó contra el original. Con el ojo lo ves y con la flecha lo descargas.
6 Abajo se listan las alertas del cliente y las escrituras en las que comparece.
7 Editar abre el expediente para corregirlo; Dar de baja lo retira del padrón activo.

Qué significa

Sin coincidencia / Coincidencia / Sin verificar: Resultado real de la consulta en cada lista. 'Desvirtuada' indica que el notario descartó la coincidencia.
Matriz de riesgo: Promedio ponderado (1 a 5) de edad, PEP, actividad, listas, origen de recursos, ubicación, beneficiario controlador, representación, antigüedad, indicios de empresa fachada y tipo de figura. Bajo < 1.8 ≤ medio < 3.4 ≤ alto.
Escalamiento a ALTO: Sin importar el puntaje: ser PEP, tener alertas críticas sin dictaminar o alertas confirmadas.
Facultades: Dominio, administración, pleitos y cobranzas, títulos de crédito (Art. 2554 CCF). Sin facultad de dominio la entidad no puede vender ni aportar a fideicomiso.
Beneficiario controlador: Persona física que en última instancia controla o se beneficia de la entidad (CFF 32-B Ter). La suma de participaciones no puede pasar de 100%.

Los documentos se guardan con su huella SHA-256 y cada movimiento del expediente queda en la bitácora.

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JORGE RAMÍREZ TORRES

ALTO

RFC: RATJ750620XY9 · Expediente #9

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Generales

Tipo: FISICA
Nacimiento: 20/06/1975 · CULIACÁN, SIN.
Nacionalidad: MEXICANA
Ocupación: COMERCIO AL POR MENOR
Estado civil: SOLTERO
Identificación: INE
Origen de recursos: VENTA DE BIENES MUEBLES O ACTIVOS EMPRESARIALES

Domicilio y Contacto

BLVD. FRANCISCO I. MADERO 1250
Col. CENTRO, CP 80000
CULIACÁN, Sinaloa · México

Sin correo registrado

Sin teléfono

Screening de Listas (Q-Detect)

Con coincidencias · 30/09/2026 08:00

SAT Art. 69-B (EFOS / EDOS) SIN COINCIDENCIA

Lista de Personas Bloqueadas UIF COINCIDENCIA

JORGE RAMIREZ TORRES · 98%

Listas internacionales (OFAC, ONU, UE) SIN COINCIDENCIA

Personas Políticamente Expuestas (PEP) SIN COINCIDENCIA

Cálculo del Riesgo

Puntaje de la matriz (1 a 5)

3.22

Factor	Peso	Valor
Edad 51 años	20	1
Pep No es PEP	45	1
Actividad economica COMERCIO AL POR MENOR	45	3.2
Listas vinculantes y riesgo Coincidencia en listas	45	5
Origen recursos VENTA DE BIENES MUEBLES O ACTIVOS EMPRESARIALES	45	3.5
Ubicacion geografica Domicilio en Sinaloa	30	5.0

Nivel por matriz: MEDIO (bajo < 1.8 ≤ medio < 3.4 ≤ alto)

Escalado a riesgo ALTO por:

• 2 alerta(s) confirmada(s) por el notario

Calculado el 30/09/2026 08:00

Bóveda Documental

Sin documentos digitalizados.

Alertas PLD del cliente

Ver en Alertas →

Intento de liquidar en efectivo $1,500,000.00 (escritura 46008), arriba del límite del Art. 32

#13 · EFECTIVO_PROHIBIDO · critica · 06/05/2026 · Esc. 46008

confirmada

Coincidencia en Lista de Personas Bloqueadas UIF: JORGE RAMÍREZ TORRES (98%)

#2 · LISTA_NEGRA · critica · 04/05/2026

confirmada

Escrituras en las que comparece

46008 · 06/05/2026 · Inciso A · Compraventa · adquiere / recibe

$4,000,000.00CANCELADA

Acreditar Apoderado Legal (Art. 104 LNCDMX)

Apoderado (persona física registrada) *

Cargo *

Modalidad

No. Escritura del poder *

Fecha *

No. Notaría *

Entidad de la notaría *

Folio mercantil de inscripción

Facultades (Art. 2554 CCF)

Actos de Dominio Administración Pleitos y Cobranzas Títulos de Crédito

El apoderado declara que el poder no le ha sido revocado ni limitado

Beneficiario Controlador (CFF 32-B Ter)

Nombre(s) *

Primer Apellido *

Segundo Apellido

RFC con Homoclave *

CURP

Fecha de Nacimiento *

Nacionalidad

Residencia Fiscal *

TIN extranjero

% de Participación

Tipo de Control *

Correo

Teléfono

Integrar documento al expediente

Dar de baja al cliente

El expediente no se borra: se conserva con su historial (obligación de resguardo de 10 años) y deja de aparecer para nuevas escrituras.